Как идентифицировать схему Крипто Понци

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как человек, который уже довольно давно ориентируется в сфере криптовалют, я могу с уверенностью сказать, что, хотя Биткойн и его собратья предлагают захватывающие инвестиционные возможности, они не являются схемами Понци или пирамидами. Однако важно отличать мошенничество от настоящих монет.

В мире, где Биткойн сделал первых инвесторов невероятно богатыми, соблазн криптовалютного богатства предоставил благодатную почву для мошенников. Законные криптовалютные предприятия раздвигают границы и трансформируют финансовый ландшафт, но мошенники пользуются страхом инвесторов упустить выгоду (FOMO), представляя сложные схемы Понци как новаторские инвестиции в криптовалюту.

Эта статья предоставит вам важную информацию о том, как обнаружить мошенническую схему инвестирования в криптовалюту, гарантируя защиту ваших активов. Мы рассмотрим определяющие особенности этой мошеннической деятельности, проясним важные различия между мошенничеством Понци и пирамидой и предложим практические советы, которые помогут вам не стать жертвой.

Ключевые выводы

Схемы Крипто Понци заманивают инвесторов нереалистичными обещаниями высокой доходности и минимального риска.
Эти схемы неустойчивы и в конечном итоге терпят крах, в результате чего ранние инвесторы получают прибыль, а более поздние теряют все.
Понимая красные флажки и проводя тщательное исследование, вы можете защитить себя от того, чтобы стать жертвой крипто-схемы Понци.

Что такое схема Крипто Понци?

Схема Понци, названная в честь ее изобретателя Чарльза Понци, представляет собой мошенническую инвестиционную стратегию, при которой существующим инвесторам выплачиваются средства из средств, внесенных новыми инвесторами. Это не предполагает какой-либо подлинной деловой активности, приносящей такую прибыль; вместо этого он процветает за счет постоянного притока свежего капитала для поддержания выплат предыдущим инвесторам. Этот поток денег создает ложное впечатление, что схема прибыльна.

Проще говоря, схемы Crypto Ponzi работают так же, как традиционные схемы Ponzi, за исключением того, что они ориентированы на мир цифровых валют. Эти мошенничества заманивают инвесторов соблазном получения существенной прибыли от инвестиций в криптовалюту, обычно предполагая практически полное отсутствие риска.

Эти стратегии часто нацелены на людей, которые имеют меньше знаний о криптовалютах и потенциальных опасностях, которые с ними связаны.

Быстрый факт

В 1920-х годах Чарльз Понци получил дурную славу за свою роль в печально известной финансовой афере в США, которая в конечном итоге стала символом мошеннической инвестиционной практики. Притворяясь, что он получает прибыль от торговли ответными международными почтовыми купонами, он на самом деле использовал средства новых инвесторов для оплаты предыдущих. Эта тактика позволила ему накопить огромные суммы, пока схема в конечном итоге не рухнула. Широкое распространение новостей о его мошенничестве, как во время, так и после его раскрытия, привело к тому, что подобные обманные инвестиционные стратегии стали навсегда известны как «схемы Понци».

Схема Понци против схемы пирамиды

Крайне важно осознавать различия между схемами Понци и финансовыми пирамидами, поскольку они оба являются видами обманных инвестиционных стратегий, но имеют некоторые ключевые различия.

В схеме Понци люди обычно вкладывают свои деньги в одну, часто централизованно контролируемую организацию, которой может управлять инвестиционный менеджер или мошенник. Доходы, распределяемые среди первоначальных инвесторов, поступают от инвестиций, сделанных последующими участниками. На их средства не покупается настоящий продукт или инвестиции.

Как крипто-инвестор, я узнал, что пирамидальные схемы, от которых я избегаю, работают благодаря людям, получающим прибыль в первую очередь за счет привлечения других, а не за счет продажи подлинных или ценных продуктов. Эти схемы построены на уровнях, и каждому участнику необходимо набрать больше людей. Эта структура образует иерархическую сеть, в которой лишь немногие наверху получают существенную прибыль, в то время как большинство участников в конечном итоге теряют деньги.

Вот разбивка ключевых отличий:

Фокус. Схемы Понци ориентированы исключительно на инвестиции, обещая высокую прибыль на вложенный капитал. С другой стороны, пирамидальные схемы сосредоточены на наборе персонала, поощряя участников нанимать новых членов для заработка, часто с минимальным использованием реальных продуктов или услуг или вообще без них.
Структура. Схемы Понци обычно управляются одной организацией, которая контролирует потоки средств. Финансовые пирамиды представляют собой иерархическую структуру с несколькими уровнями участников, где те, кто находится наверху, получают выгоду от привлечения новых членов ниже них.
Устойчивость. Схемы Понци могут продолжаться до тех пор, пока приходят деньги новых инвесторов, чтобы платить предыдущим инвесторам. Однако финансовые пирамиды становятся нежизнеспособными гораздо быстрее, поскольку привлечение новых членов становится все более сложной задачей.

Как распознать мошенничество с криптовалютой

Обнаружить схему Понци в криптовалюте не всегда просто, но есть определенные предупреждающие знаки, которые могут указывать на потенциальное мошенничество. Вот они:

Гарантированная высокая доходность. Если инвестиция обещает гарантированную высокую доходность с минимальным риском или вообще без него, скорее всего, это мошенничество. Законные инвестиции всегда несут определенный уровень риска, и прибыль никогда не гарантируется.
Нереалистичная прибыль. Остерегайтесь схем, обещающих астрономическую прибыль за короткий период. Рынок криптовалют может быть нестабильным, а значительная и стабильная прибыль сопряжена с соответствующими рисками.
Недостаток прозрачности. Законные криптопроекты открыто рассказывают о своей команде, технологиях и планах развития. Красный флаг — это проект с ограниченной информацией или отсутствием информации о его создателях или предполагаемом использовании.
Вынуждение к быстрому инвестированию. Мошенники часто оказывают давление на потенциальных инвесторов, заставляя их инвестировать быстро, прежде чем «упустить» прекрасную возможность. Эта тактика предназначена для того, чтобы помешать вам провести тщательное исследование.
Давление с целью привлечения новых инвесторов. Схемы Понци часто требуют от участников привлечения новых инвесторов для поддержания прибыли. Если инвестиционная возможность в значительной степени предполагает привлечение других, это важный предупреждающий знак.
Трудность вывода средств. Если платформа затрудняет вывод средств, это серьезный тревожный сигнал. Законные биржи обеспечивают простой и прозрачный вывод средств.

Знаменитые схемы Крипто Понци

Хотя схему Понци часто связывают с Чарльзом Понци, важно отметить, что подобные мошенничества действовали гораздо раньше. Например, Адель Шпитцедер вела аферу в Германии между 1869 и 1872 годами, а Сара Хоу обманывала американских женщин в 1880-х годах, используя свой «Дамский депозит», предлагая высокие ежемесячные доходы только для того, чтобы присвоить их вложения. В конце концов ее посадили в тюрьму. Примечательно, что Чарльз Диккенс изобразил эти обманные действия в своих романах «Мартин Чезлвит» (1844 г.) и «Маленький Доррит» (1857 г.), предполагая, что такие недобросовестные действия уже были достаточно известны, чтобы быть упомянутыми в популярной литературе.

В сфере цифровых валют было много случаев, когда инвесторы, к сожалению, теряли значительные суммы денег из-за схем, подобных Понци. Такие примеры, как BitConnect, который заманил инвесторов обещаниями высокой прибыли, но в конечном итоге стал одним из крупнейших мошенничеств с криптовалютой Понци в истории, и PlusToken, который обманул миллионы людей из разных стран, являются яркими иллюстрациями этой печальной тенденции.

Список схем Крипто Понци: распространенные типы и тактика

Как аналитик, я бы перефразировал это следующим образом: «Я сталкивался с лживыми криптовалютными торговыми платформами, которые маскируются под настоящие обменные системы, обещая прибыльную прибыль от автоматической торговли. Однако вместо того, чтобы выполнять свои обещания, эти платформы обманывают инвесторов». средства и бесследно исчезают.

Предложения токенов в стиле Понци: эти планы привлекают новых инвесторов путем распространения токенов, утверждая, что они являются новаторскими цифровыми деньгами. Тем не менее, собранные средства часто используются исключительно для погашения долгов перед ранними инвесторами.

Обманы облачного майнинга. Некоторые схемы заманивают людей обещаниями предоставить услуги облачного майнинга криптовалют. Однако эти так называемые предприятия часто оказываются мошенническими, используя деньги новых пользователей для погашения старых, вместо того, чтобы заниматься реальным майнингом криптовалюты.

Как работают схемы Крипто Понци: шаг за шагом

Поскольку рынок криптовалют еще относительно молод и находится под минимальным надзором со стороны регулирующих органов, он предлагает широкие возможности для манипулирования. Ощущение потенциально высокой прибыли от криптовалют часто кажется убедительным людям, которые плохо разбираются в цифровых валютах.

Кроме того, благодаря своей децентрализованной структуре, транзакции с криптовалютой могут облегчить ворам возможность украсть средства, не позволяя их легко отследить, часто избегая контроля со стороны регулирующих органов, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам или Федеральное бюро расследований.

Вот типичная структура этой схемы:

Привлечение инвесторов. Мошенники рекламируют высокодоходные возможности, часто обещая инвестиционные планы с низким уровнем риска и высокой доходностью.
Поощрение реинвестирования. Многие схемы поощряют существующих инвесторов реинвестировать свои «доходы» для увеличения прибыли, что приносит пользу только мошенникам.
Привлечение новых инвесторов. Чтобы поддерживать выплаты предыдущим инвесторам, эти схемы постоянно ищут новых участников, создавая цикл, который может длиться до тех пор, пока набор персонала не остановится.
Крах: Когда набор инвесторов замедляется или значительное число инвесторов пытается выйти из игры, схема рушится, оставляя жертвы со значительными потерями.

Как защитить себя от мошенничества с криптовалютой

Чтобы защитить свои инвестиции от фишинга, примите во внимание следующие важные советы:

Исследование и проверка. Проведите тщательное исследование платформы или человека, предлагающего инвестиции. Проверяйте онлайн-обзоры, посещайте официальные сайты и обращайтесь к регулирующим источникам.
Избегайте тактики сильного давления при продажах. Мошенники часто используют тактику давления, чтобы побудить к принятию быстрых решений. Законные инвестиции дают время для комплексной проверки.
Проконсультируйтесь с финансовыми экспертами. Уважаемый портфельный менеджер или финансовый эксперт может помочь оценить законность потенциальных инвестиций в криптовалюту.
Ищите одобрение регулирующих органов. Мошенники обычно избегают официальной регистрации. Например, законный бизнес в США регистрируется в Комиссии по ценным бумагам и биржам или аналогичных регулирующих органах.
Используйте безопасные способы оплаты. Избегайте таких способов оплаты, как перевод средств на неизвестные банковские счета. Законный крипто-цифровой кошелек предлагает прозрачную историю транзакций.

Если вы подозреваете, что участвовали в крипто-схеме Понци, немедленно сообщите об этом в Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления или в местные органы финансового регулирования. Сохраняйте все доказательства ваших транзакций и общения с мошенниками. Эта документация может помочь в потенциальном расследовании и повысить вероятность возврата потерянных средств.

Заключение

Криптовалюты предоставляют реальные возможности для инвестиций, но их быстрое распространение и сложная природа привлекают и мошенников. Признание тревожных сигналов мошенничества с криптовалютой и соблюдение тщательных процессов проверки могут помочь инвесторам защитить свои интересы на пути эволюции цифровой валюты.

Помните следующее правило: если инвестиция кажется невероятно привлекательной или невероятно прибыльной, скорее всего, она незаконна. Настоящие криптовалютные предприятия отдают приоритет технологическим достижениям и практическому применению, а не гарантиям прибыли и расширению сети.

Часто задаваемые вопросы

Является ли криптовалюта схемой Понци?

Одним из распространенных заблуждений относительно Биткойна является то, что его можно сравнить с мошенническими предприятиями, такими как Понци или финансовые пирамиды. Это заблуждение возникает из-за нескольких факторов, таких как тот факт, что многие люди не очень хорошо разбираются в том, что представляет собой схема Понци, и, что более важно, существует большое количество людей, которые не до конца понимают Биткойн и цифровые валюты.

Является ли криптовалюта финансовой пирамидой?

Биткойн и криптовалюта не являются финансовыми пирамидами или мошенничеством. Несмотря на то, что в мире криптовалют были случаи мошенничества, очень важно различать мошенничество и настоящие монеты.

Что такое мошенничество с ценными бумагами?

Под эгидой мошенничества с ценными бумагами подпадают многочисленные незаконные действия, имеющие общую нить: обман инвесторов и манипулирование финансовыми рынками. Эта деятельность часто обещает исключительно высокую прибыль с минимальными рисками или вообще без них.

Смотрите также

2024-11-20 17:23